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通知公告

河南省融資擔保業協會關于轉發《國培機構信貸機構場景式教學與案例互動實戰研修班》的通知

來源:協會  作者:admin   發布日期:2019-5-29 15:54:53  瀏覽:177
各小額貸款公司:

     為提高我省小額貸款行業風險管理水平,掌控業務流程各環節的高發風險點,及時揭示信貸風險,現將《國培機構信貸機構場景式教學與案例互動實戰研修班》轉發給你們,請各小額貸款公司結合自身情況,自愿組織單位人員報名參加。經協會與國培機構協商,本次研修班課程省協會會員單位報名費為1800/人。

                                                                                          河南省融資擔保業協會

                                                                                              2019年5月29


信貸機構場景式教學與案例互動實戰研修班


    2019626 - 28

    :西寧

2019年防范化解系統性風險仍舊是金融領域的重頭,如何布局完善風控體系逐漸成為金融行業的核心競爭力和制勝籌碼。在國家高度重視民營經濟特別是中小企業發展的背景下,作為精準對接中小企業融資需求的小額信貸行業,迎來了新一輪的發展機遇。但受外部環境復雜嚴峻、債務違約風險顯露、客戶還款能力下降疊加企業自身抗風險能力不足的影響,行業整體面臨著逾期風險高發、風險管理模式亟待強化的窘境。當前,小額信貸機構更需沉淀信心,謀求全方位發展優勢。風險管理作為企業的生命線,盡職調查作為風控的前端,逾期貸款處置作為風控的后端,如何全局掌控業務流程各環節的高發風險點,及時揭示信貸風險,為信貸資產鑄就一面堅不可摧的“防火墻”?如何有效規避信貸審批階段的法律風險,規避不必要的法律糾紛?貸款受理與盡調環節對風險高發項目如何有效甄別?常見的財務舞弊手段有哪些?如何通過有效的法律途徑化解逾期風險?

為針對性扭轉以上行業形勢,幫助信貸就從業者打造核心競爭優勢,強化風險管理能力,國培機構特于626 - 28西寧舉辦“信貸機構場景式教學與案例互動實戰研修班”,創新傳統教學模式,增設小組學員互動交流環節,旨在幫助學員有效甄別信貸業務環節中常見風險點,并做好實時應急預案,打造實戰、高效、全面的業務解決方案。現將課程簡章發給各有關單位,歡迎參加學習,并請最晚于開班前五天將報名回執表傳至我司。

特此致函誠邀,敬望撥冗出席!  

附件1:課程概況

附件2:參會報名表

 

北京國培創新教育科技股份有限公司

二〇一九年四月二十八日

附件一:

信貸機構場景式教學與案例互動實戰研修班

一、時間地點

課程時間:2019626- 28 

課程地點:

二、課程特色

專業課程體系:立足信貸機構發展核心要素,以業務實操與風險識別為重心,覆蓋客戶財務與非財務信息分析要點、財務報表與償債能力分析、信貸審查審批業務中的法律風險防范、客戶軟信息甄別及案例分析、財務報表分析及財務舞弊做假識別、逾期項目法律途徑化解案例分析等實戰內容。

實戰授課師資:由理論知識雄厚、實操經驗豐富的知名信貸公司高管和法律風控專家聯袂授課,從運作實務與典型案例充分結合的角度,剖析小額信貸業務發展難點。

場景教學模式:采用課程教學+案例互動+學員分組授課模式,提供師生互動雙向交流平臺,針對性提供實戰型智慧錦囊。

完備培訓流程:學習期滿,將獲由國培機構頒發的“小額信貸機構系列專題培訓”證書。

三、課程大綱

模塊一:客戶財務與非財務信息分析要點

第一部分:信貸業務盡職調查之軟信息分析

1.   貸款受理與篩選階段注意要點與常見風險特征

2.   貸款評估需要的信息及調查深度

3.   五部調查法:違、品、表、問、訪

4.   不同類型客戶的特殊問題分析(生產加工類客戶、貿易類客戶、服務類客戶各需重點關注的問題)

5.   企業基本信息與經營管理信息調查

6.   企業管理者管理能力與誠信度調查

7.   軟信息調查技術的核心——信息邏輯對稱

第二部分:財務信息獲取與檢驗

1.   財務信息獲取渠道與主要內容

2.   銷售額的常見檢驗方式

3.   毛利率、凈利潤的邏輯檢驗

4.   財務數據造假的隱藏方式

模塊二:客戶軟信息甄別及案例分析

授課形式:

通過23個完整的案例,學員進行分組討論,講師進行點評、總結

案例要求:

1.   陳述貸前盡職調查過程的完整案例,包括企業背景、基本財務狀況、基本經營情況、主要下游客戶及經營情況、主要融資情況及擔保方式、或有負債等信息

2.   通過案例設置討論分析的問題。掌握如下知識點:

(1) 需要盡調哪些點?可以發現那些疑點?

(2) 如何進行核證?

(3) 如何設計貸款方案?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

模塊三:財務報表與償債能力分析

 

1.   行業資金需求表以及貸款用途明細

2.   財務報表與償債能力分析

(1) 盈利能力比率

(2) 營運能力比率或活力比率

(3) 短期償債能力分析

(4) 長期償債能力分析

3.   損益表以及邏輯檢驗(看財務邏輯檢驗)

4.   現金流量表分析——流動性

5.   “還原”資產負債表以及核心比率

6.   如何識別借款主體的隱性負債

7.   獲取隱性負債的途徑與方法

8.   財務信息分析與交叉檢驗

(1) 交叉檢驗的概念、思路與方法

(2) 常用交叉檢驗剖析(營業額、毛利潤、存貨、應收賬款、權益的交叉檢驗)

(3) 交叉檢驗典型案例

9.   優秀盡職調查報告的撰寫要素

模塊四:財務報表分析及財務舞弊做假識別

授課形式:

通過23個完整的案例,學員進行分組討論,講師進行點評、總結

案例要求:

1.   案例包括企業基本背景、經營情況、財務狀況分析、財務報表分析等方面

2.   通過案例分析,掌握以下知識點:

(1) 核實企業的財務狀況

(2) 判斷企業有無民間借貸  

(3) 分析計算企業的資金需求

(4) 企業優勢及風險分析提綱

(5) 設計貸款及擔保方案

模塊五:模擬評審會

1.   審貸委員會介紹

2.   審貸委員會中風控人員的角色

3.   審貸會陳述原則

4.   如何建議貸款

5.   審貸會陳述順序

 

 

 

 

模塊:信貸審查審批業務中的法律風險防范

1.   借款合同及借款主體法律風險

(1) 借貸關系成立和生效的條件

(2) 借款主體的分類與具體分析

(3) 對不同借款主體調查的側重點

2.   審查擔保的合法性

(1) 保證擔保調查關注重點

(2) 抵押物擔保調查與相關法律風險

(3) 動產質權和權利質權合法性審查要點

3.   其他常見法律風險分析

模塊七:逾期項目法律途徑化解案例分析

授課形式:

通過23個完整的案例,學員進行分組討論,講師進行點評、總結

案例要求:

1.   案例包含企業前期所有情況說明,包括基本背景、經營情況、風險項目說明、相關法律條款等信息

2.   通過案例分析,掌握以下知識點:

   1)主要法律風險易發點的識別

   2)法律風險防范手段

   3)逾期后解決的法律手段

課程收益

1.   把控好貸前調查的要點內容,有效甄別信貸風險,做到知己知彼,百戰不殆;通過對企業財務報表的核實與分析,識別財務造假與隱性負債等違約隱患,確保債權和資金按時收回;

2.   掌握信貸業務貸前法律風險點,從借款主體和審查擔保兩方面著手,最大程度降低信貸風險;

3.   真實案例教學,深入理解對客戶軟信息進行搜集和甄別途徑,降低業務風險學員和授課專家,分角色模擬參與各個環節,隨時提問,相互探討

4.   現場模擬參加財務作假甄別過程,共同調整并探討企業財務報表,還原其真實性了解風險項目化解的法律方法,在風險發生之前進行預警,減少財產損失

注:主辦方在保證整體教學質量和師資水平的情況下,保留對以上課程設置和師資安排進行臨時調整的權利。

四、學員對象

1.    小額貸款機構、典當公司、金融機構的業務人員、風控人員、中高級管理人員;

2.    城市(農村)商業銀行、村鎮銀行、農村信用聯社小企業貸款的分管領導;

3.    各地金融辦(局)、中小企業局、經信委、小額貸款行業協會等相關負責人。

五、參會費用

1.    培訓費為3980/人(含3天培訓費、資料費、場地費、午餐費);培訓期間食宿統一安排,費用自理;培訓往返交通費用自理。

2.    內訓咨詢:為方便各地學員就地學習和針對性地選擇培訓課程,我們可根據需求提供公司內訓服務,歡迎來電洽談合作事宜。

六、課程咨詢

聯系人:肖鵬       聯系手機: 13141428222(微信同號) 

    聯系郵箱:[email protected]

七、主辦單位簡介

國培機構全稱為“北京國培創新教育科技股份有限公司”,是集“人才培養、金融服務、研究咨詢”為一體兩翼的“金融科技與小微金融綜合服務平臺”。國培機構業務涵蓋金融科技、互聯網金融、商業銀行、企事業財務、小額貸款、融資擔保、典當行等領域。榮獲2017中關村信用培育雙百工程“百家最具發展潛力信用企業”榮譽稱號、連續三年榮獲“中國管理咨詢機構50大”榮譽稱號、“中國總會計師協會教育培訓優秀單位”榮譽稱號、“中國CFO最信賴的財務培訓服務機構” 榮譽稱號,出版的《互聯網金融》榮獲十大金融圖書"金羊獎"。肩負推動中國金融科技與小微金融行業健康發展的使命,國培機構開展金融科技、小微金融行業短期培訓、中長期研修班、高級學位項目(北京交通大學示范性軟件學院軟件工程碩士互聯網金融方向)、企業內訓等培訓業務;匯聚行業專家、學者和實戰精英,為金融科技、小微金融領域企業提供管理咨詢、業務咨詢等系統解決方案;舉辦大型國內國際品牌論壇;出版自有版權行業圖書、期刊雜志等書籍;定期發布行業研究成果,豐富行業信息資訊。

作為中關村高新技術企業,國培機構以商學培訓、國培資訊為平臺,以國培咨詢和國培投資為助力,為客戶提供包括咨詢、資訊、資本和人才的組合服務。累計服務全國各地企事業單位三萬多家、從業人員近二十萬人。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件二:

20196月國培機構小額信貸機構系列專題培訓班報名表

單位名稱

(蓋章)

 

公司人數

 

單位地址

 

郵編

 

成立年限

 

注冊

資金

 

聯系人

 

電話

 

E-mail

 

傳真

 

納稅人識別號

 

參訓人員姓名

性別

職務

手機

電話

郵箱

從業

年限

參訓

主題

住宿標準

(打勾)

 

 

 

 

 

 

 

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自行安排

為確保現場服務質量,請各位參訓人員提前將培訓費匯入指定銀行賬號,并將銀行匯款憑證和報名表傳真至班務組。我們將按照先匯款先預定的原則,根據匯款到賬日期優先安排并于開班前5天告知詳細的報到地點、行車路線等具體事宜。

請將培訓費匯至以下單位賬戶:

  名:北京國培新教育科技股份有限公司

戶行:中國工商銀行海淀支行業部

  號:0200151609100016356

電匯金額

          

電匯日期

2019   

期望交流的問題

 

 

最關注的課程模塊

v請填寫您的課程需求,以便針對性調整課程內容

備注:請于開班前5天將此表發送至郵箱[email protected]確認。

聯系人:肖鵬 13141428222(微信同號)



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